Le plan de trésorerie : éviter la panne de cash

Beaucoup d'entreprises rentables échouent par manque de trésorerie. Le plan de trésorerie sert à l'anticiper.

Encaissements et décaissements mois par mois

On note, mois par mois, les entrées (ventes encaissées, apports, emprunts) et les sorties (achats, salaires, charges, TVA, échéances). Le solde cumulé révèle les tensions.

Attention aux décalages

Une vente n’est pas un encaissement : les délais de paiement clients et le besoin en fonds de roulement (BFR) creusent souvent la trésorerie au démarrage.

Anticiper plutôt que subir

En visualisant les creux à l’avance, vous négociez à temps un découvert, un crédit court terme ou un apport, sans urgence.

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